허용 손실 금액을 먼저 정하고, 손절폭으로 나눠 적정 매수 수량을 역산합니다.
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손절가는 매수가보다 낮아야 계산됩니다. 수수료·슬리피지는 반영하지 않은 단순 계산이며, 갭 하락 시 실제 손실은 허용치를 넘을 수 있습니다.
허용 손실 비율별 수량
| 허용 손실 | 허용 손실액 | 수량 | 필요 금액 |
|---|---|---|---|
| 0.5% | 50,000원 | 16주 | 800,000원 |
| 1% | 100,000원 | 33주 | 1,650,000원 |
| 2% | 200,000원 | 66주 | 3,300,000원 |
| 3% | 300,000원 | 100주 | 5,000,000원 |
같은 종목이라도 허용 손실을 몇 %로 두느냐에 따라 베팅 크기가 달라집니다. 초보일수록 0.5~1%의 보수적인 값이 권장됩니다.
포지션 사이징의 공식은 간단합니다. 매수 수량 = (총 투자자금 × 허용 손실 비율) ÷ (매수가 − 손절가). 예를 들어 1,000만 원 계좌에서 허용 손실을 1%(10만 원)로 두고, 5만 원짜리 주식을 4만 7,000원 손절 기준으로 산다면 주당 손실폭은 3,000원이므로 최대 33주, 약 165만 원어치만 사야 합니다. 손절이 실행돼도 계좌 손실은 딱 1%에서 멈춥니다.
이 방식의 힘은 연속 손실에서 드러납니다. 매번 계좌의 1%씩 잃으면 10연패를 해도 손실은 약 9.6%에 그치지만, 매번 ‘느낌대로’ 계좌의 30%씩 베팅해 -10%씩 세 번 맞으면 이미 계좌의 9%가 사라지고 한 번의 -30% 급락이면 복구에 오랜 시간이 걸립니다. 종목 선정보다 베팅 크기가 생존을 결정한다는 것이 리스크 관리의 오래된 결론입니다.
주의할 점은 이 계산이 ‘손절을 지킨다’는 전제 위에 서 있다는 것입니다. 갭 하락으로 손절가 아래에서 시초가가 형성되거나, 손절을 미루면 허용 손실은 의미를 잃습니다. 또한 한 종목의 필요 투자금액이 계좌의 30~40%를 넘어가면 손절폭이 너무 좁게 잡힌 것은 아닌지 점검할 필요가 있습니다.
전업 트레이더 사이에서 널리 쓰이는 기준은 1~2%이며, 초보자라면 0.5~1%가 권장됩니다. 1,000만 원 계좌에서 1%면 한 번의 매매에서 최대 10만 원까지만 잃는다는 뜻입니다. 2%로 10연패해도 계좌는 약 18% 손실에 그쳐 회복 가능한 수준을 유지합니다.
직전 저점, 이동평균선, 지지선 등 '이 가격이 깨지면 내 매수 근거가 틀렸다'고 판단되는 자리에 두는 것이 원칙입니다. 예를 들어 5만 원에 매수하며 직전 저점 4만 7,000원 아래에 손절을 두면 주당 손실폭은 3,000원(-6%)이 됩니다. 손절가를 먼저 정하고 수량을 역산하는 순서가 핵심입니다.
손절폭이 좁을수록 같은 허용 손실로 더 많은 수량을 살 수 있기 때문입니다. 1,000만 원 계좌·허용 손실 1%(10만 원)에서 손절폭이 3,000원이면 33주(약 165만 원), 손절폭이 1,000원이면 100주(약 500만 원)를 살 수 있습니다. 비중이 아니라 '잃을 금액'을 고정하는 것이 이 방식의 본질입니다.
본 계산기는 단순 참고용 시뮬레이션 도구이며, 세율·수수료 등 실제 조건은 증권사와 시점에 따라 다를 수 있습니다. 계산 결과는 투자 권유가 아니며, 투자 판단과 책임은 본인에게 있습니다.
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