기초
포트폴리오Portfolio
투자자가 보유한 종목·자산 전체의 묶음과 그 구성 비중을 말합니다.
포트폴리오는 한 투자자가 보유한 주식, 채권, 현금 등 자산 전체의 조합을 뜻합니다. 어떤 종목을 얼마의 비중으로 담느냐가 곧 포트폴리오 구성이며, 이 구성이 수익률과 위험을 좌우합니다.
좋은 포트폴리오는 단순히 종목을 많이 담는 것이 아니라, 서로 다른 위험에 노출된 자산을 목적에 맞는 비중으로 배분한 것입니다. 예를 들어 공격적 투자자는 주식 비중을, 안정적 투자자는 현금·채권 비중을 높입니다. 시간이 지나 비중이 틀어지면 리밸런싱으로 원래 목표 비중에 맞춥니다.