우리금융지주, 3분기 실적 기대치 충족…주주환원 기대감

요약

하나증권은 우리금융지주의 3분기 실적이 시장 기대치를 충족하며 양호했다고 평가하고 투자의견 '매수', 목표주가 4만 3000원을 유지했습니다. 3분기 순이익은 직전 분기 대비 4.4% 증가한 1조 500억 원을 기록하며 예상치를 소폭 상회했습니다. 은행 순이자마진(NIM) 하락 폭이 컸으나, 원화대출 및 보험금융 이자비용 감소 등으로 그룹 이자이익 증가세는 지속된 것으로 분석되었습니다. 또한, 그룹 대손비용은 3,140억 원으로 2024년 이후 최저 수준을 기록했습니다. 하나증권은 NIM 상승세는 1분기부터 나타날 것으로 예상하며, 향후 주주환원율 개선 가능성도 높게 점치고 있습니다.

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